了解下：POS机刷卡返点可别信两商户被骗8.2万

guozhiwei · 发表于 2022-5-25 12:12:51

　　华商报讯(记者万登峰丁瑜)“用POS机刷卡可以获得1%返点”，去年12月底，犯罪嫌疑人利用当日交易24时之前可以撤销的时间差来行骗，宝鸡两名禁不住返点诱惑的商户分别被骗4.1万元，涉案价值共计8.2万元。1月14日，宝鸡市公安局渭滨分局金陵派出所民警将逃窜至西安的两名犯罪嫌疑人抓获。闪电宝的相关资讯可以到我们网站了解一下，从专业角度出发为您解答相关问题，给您优质的服务！

　　用POS机刷卡商户被骗

　　去年12月23日，符某来到金陵派出所报案称，自己为了赚钱，在网上发布信息提供套现服务从中赚取好处费(返点)。一男子给他打电话，说想套现4.1万元，承诺给400元好处费。双方在约定地点成功交易，符某收到400元好处费，并现场给男子转账4.1万元。这时男子又提出给他押500元，称还有朋友急需用钱，也想要刷POS机消费，临时借用很快就归还。不料对方趁机溜走，关掉手机。感觉上当受骗，符某次日去银行查询，发现POS机里男子之前刷卡的 4.1万元并没有到账。

　　参与办案的金陵派出所副所长李亚龙介绍，通过对受害人详细的询问，现场访问，查看与诈骗犯罪活动有关的监控录像，综合案情分析，认为这是一起有预谋、有组织、有分工的团伙诈骗案，犯罪嫌疑人为二到三人，年龄在二三十岁，中等身材，讲普通话，外地人流窜宝鸡作案，作案时用非法获得的手机卡号、非法获得他人身份证件办理的银行卡，诈骗手段高明，查处难度大。

　　民警侦破中又有商户被骗

　　去年12月28日，民警赶赴西安调查嫌疑人诈骗时使用的POS机交易记录和使用的两张银行卡交易记录及该两张银行卡的开户人资料信息，经查证，开户人并非犯罪嫌疑人本人，是其他人身份信息被盗用，案件一下陷入僵局。

　　去年12月30日，在宝鸡人民医院附近又发生了一起利用POS机诈骗的案件，被骗金额同样是4.1万元。民警分析此案作案手法与正在调查的诈骗案作案手法一致，决定并案侦破。最后，锁定了两名嫌疑人在西安市未央区活动的信息。

　　1月14日，得知嫌疑人在西安未央区一宾馆的信息，金陵派出所民警驱车赶赴西安，在西安警方的大力配合下成功抓捕两名犯罪嫌疑人，当场在其住处查获多部POS机、四张银行卡，犯罪嫌疑人高某、王某对利用POS机来宝鸡诈骗8万余元的犯罪事实供认不讳。

　　利用时间差撤销交易诈骗商户

　　据了解，王某和高某属无业人员，在西安偶然相识，因手头缺钱，王某将利用POS机能诈骗钱财的想法告诉高某，高某也同意参与诈骗。王某先在网上获得POS 机商户的手机号码，随后打电话声称刷POS机给付好处费(1%返点)，商户认为这是飞来横财，冲着1%的返点好处费，被引诱上钩。

　　办案民警介绍，两名犯罪嫌疑人凑了4.1万元存在储蓄卡上，从西安赶到宝鸡与受害人交易，受害人获得400元返点费，随即要求受害人给自己的另外一张银行卡上转入4.1万元。这时犯罪嫌疑人又提出给受害人押500元，称还有朋友急需用钱想刷POS机消费，临时借用POS机很快就归还。在骗得POS机后趁机溜走，然后利用当日24时以前经过操作能撤销当日刷卡消费额的规定，立即撤销自己诈骗时所刷的4.1万元。将骗得的钱很快从银行ATM机上取走。

　　目前，犯罪嫌疑人王某、高某已被刑事拘留，案件在进一步办理之中。

　　民警提醒刷卡返点或是陷阱

　　民警李亚龙说，POS机刷卡消费于当日24时前经过操作能撤销当日刷卡消费额，超过当日24时就不能撤销。对这个交易规则，一般商户都不知道，犯罪嫌疑人正是利用这一点而屡屡得手。

　　在此提醒持有POS机的商户，不消费利用POS机进行套现本就是违法行为。勿贪图小便宜而上大当，POS机刷卡给好处费往往设有更深的陷阱，商户在进行刷卡消费时务必将POS机控制在自己手中。

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