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    楼主
    发表于 2022-7-6 12:32:32 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

    西虹网 西虹网  信用卡纠纷案激增已成了银行的一大心病,然而或许银行做梦也想不到,有一天居然会有一个恶意套现侵害银行利益的冒名持卡人,反过来告银行侵害其合法权益。免费试用商品http://www.jmeily.com/?p=D67B4价美丽提供淘宝京东拼多多抖音小店商品限时免费抢购,众多买手帮忙砍价,最高返现可达100%,实现物美价廉,成为试客安全可靠免费试用抢购网站!
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    西虹网 西虹网  杨立华(化名)律师是某股份制商业银行上海分行的法律顾问,经常帮该银行打一些有关信用卡方面的官司。“打了这么多年金融官司,大部分都是银行告持卡人恶意透支不还钱的,还没遇到过持卡人自己恶意套现,却反咬一口把银行告上法庭的。”杨立华说。
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    西虹网 西虹网  财务告发老板恶意套现
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    西虹网 西虹网  2006年罗文海(化名)在上海经营一家进出口贸易公司,公司规模不大,只有十几个员工。融资难一直是令中小企业主头痛的难题,为了最大限度节约公司的融资成本,罗文海想出了一个“妙招”:拿来公司所有员工的身份证,去各大银行办理了数十张信用卡。然后利用公司的POS机进行虚假刷卡消费,把信用卡里的透支额度套现,然后以从B卡中套现偿还到期的A卡透支金额的方式“空手套白狼”。利用银行信用卡有50至60天免息期的特点,通过打还款时间差,罗文海可以无偿占有银行自有资金数十万元。
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    西虹网 西虹网  直到2009年初,由于出现利益纠纷,公司财务张倩(化名)和老板罗文海闹翻,辞职不干。张倩要求罗文海将以她名义申办的信用卡还给她,并还清欠款。罗文海自知理亏,照办了。辞职后,张倩向某银行举报了罗文海恶意透支的行为。银行于是冻结了以罗文海名义在该银行申办的信用卡,要求罗文海尽快还款并注销信用卡。该银行随后将此事件通报给银联,银联将罗文海公司的POS机没收了,罗文海的个人信用档案也留下了不良记录。
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    西虹网 西虹网  信用卡被冻结,老板状告银行
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    西虹网 西虹网  罗文海发现自己的信用卡被冻结,公司的POS机被银联没收后,由于不知道张倩告发了自己,罗文海理直气壮地把银行推上了被告席,理由冠冕堂皇:被告的行为使原告的消费和资金计划被打乱,且原告被列入银行止付名单,信用记录遭到无根据且不能恢复的伤害。
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    西虹网 西虹网  杨立华律师说:“接到这个案子,我也吓了一跳。但由于银行已经查明了情况,罗文海的行为属于恶意套现,至今已拖欠透支款10多万元。银行得到了罗文海公司前财务张倩的证词,足以证明恶意套现行为的客观存在,所以我们有信心打赢官司。”
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    西虹网 西虹网  没过多久,罗文海得知了张倩成为银行证人的情况,这才慌了。想到自己说不定会败诉,甚至反被银行起诉……罗文海选择了“玩消失”。最终法院依法按撤诉处理。
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    西虹网 西虹网  打击恶意套现 先要堵漏
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    西虹网 西虹网  中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,信用卡恶意套现现象的存在,源于各大银行在信用卡方面的无序竞争。由于在早期过于注重扩张的速度,信用卡业务在发展过程中存在诸多问题。“某些银行为了提高信用卡业务量,专门组建信用卡直销团队,甚至把办卡量归结到银行业务员的考核上。业务员为完成任务,用一些不真实的资料办信用卡,加上银行发卡前审核资料时大多是电话审核,难免有疏漏。”
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    西虹网 西虹网  要打击恶意套现等行为,首先要完善相关法律法规,堵上政策方面的漏洞。其次银行要加强监控,以往,拥有POS机的商户跟刷卡人勾结盗刷信用卡的情况时有发生,而商户满足申请安装POS机的条件并不难,正是这种低门槛加大了信用卡被盗刷的风险。
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    沙发
    发表于 2022-9-1 21:29:46 | 只看该作者
    谢谢楼主,共同发展
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    板凳
    发表于 2022-11-26 14:46:46 | 只看该作者
    帮你顶下哈!!
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    地板
    发表于 2022-12-27 07:48:41 | 只看该作者
    昌平的网上家园 哈哈 平台不错啊
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    5#
    发表于 2023-1-4 14:29:52 | 只看该作者
    看帖回帖是美德!
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    6#
    发表于 2023-1-10 15:59:31 | 只看该作者
    相当不错,感谢楼主无私分享精神!
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    7#
    发表于 2023-1-16 06:31:32 | 只看该作者
    好好 学习了 确实不错
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